Plataforma de admisión de riesgo de crédito
Plataforma de riesgos digital avanzada para el onboarding de operaciones de crédito (cualquier tipo de cliente y/o producto) y la toma de decisiones de crédito basada en modelos de IA en tiempo real.
Qué es SophIA
SophIA es una plataforma para la gestión de riesgos que permite y facilita la decisión de crédito para particulares y autónomos.
Se conecta a múltiples fuentes de datos, tanto internas como externas, y agrega, transforma y gestiona toda la información disponible.
Esta plataforma de riesgos combina modelos analíticos con reglas de negocio, lo que permite una admisión de riesgos más precisa y automatizada.
Cuenta con un módulo de onboarding digital para préstamos y otro de visualización, ofreciendo una visión aumentada de la operación a analizar, simplificando así el trabajo diario.
Incluye además un panel de configuración que permite ajustar modelos analíticos y reglas de negocio de forma dinámica y sencilla.
Qué puede hacer SophIA
Decisión de riesgos segura
Admisión de riesgos segura
Digitalización completa del proceso: desde el onboarding préstamos y la entrada de nuevos clientes hasta la decisión final del crédito, sin necesidad de abandonar la plataforma.
Automatización y rapidez
Integración con múltiples motores de procesamiento y fuentes de datos, incluyendo Open Banking, que permiten una respuesta automática en tiempo real, sin intervención humana.
Personalización avanzada
Modelos decisionales de gestión de riesgos adaptados a cada tipo de financiación y cliente objetivo.
Transparente para el cliente
Visualización clara del estado de la operación, incluyendo posibles puntos de bloqueo.
Omnicanalidad
El cliente puede iniciar el proceso desde cualquier dispositivo, pausar y retomarlo sin perder el progreso, gracias a una experiencia de usuario fluida.
Parametrizable y flexible
Permite configurar modelos, ajustar umbrales de decisión y modificar reglas de negocio en tiempo real para cada operación de admisión de riesgos.
Escalable
Una infraestructura tecnológica que evoluciona con el negocio, reduciendo la dependencia del equipo técnico.
Cómo trabaja SophIA
Entorno informacional avanzado
Conexión a múltiples fuentes mediante APIs para enriquecer el análisis del perfil del cliente
Infraestructura de gestión única
Tanto los clientes como los agentes internos gestionan la operación dentro de un único sistema centralizado.
Analítica basada en IA
Uso de técnicas de Machine Learning para mejorar la selección de clientes, reducir la morosidad y aumentar la precisión en la admisión de riesgos.
Trazabilidad completa
Historial detallado de decisiones, modelos aplicados y modificaciones realizadas, aportando transparencia y control en todo el ciclo de decisión.
Caso de éxito
x4 solicitudes analizadas al mes gracias a un +90% de decisión automática de crédito
x3 incremento del portfolio en dos años y aumento significativo de beneficios
Reducción del 20% del default de la cartera gracias a una mejor selección del riesgo
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