La transformación digital ha impactado a todos los sectores, y el crédito no es la excepción. En este contexto, SophIA emerge como una plataforma digital avanzada diseñada para optimizar y agilizar el onboarding de operaciones de crédito para cualquier tipo de cliente o producto, utilizando inteligencia artificial (IA) en tiempo real.
¿Qué es SophIA?
SophIA es una solución integral que permite la toma de decisiones de crédito para particulares y autónomos de manera rápida, precisa y eficiente. Se conecta a múltiples fuentes de datos, tanto internas como externas, integrando y gestionando toda la información disponible. La plataforma no solo facilita la recolección y el análisis de datos, sino que también combina modelos analíticos decisionales con reglas de negocio personalizables, ofreciendo así una solución altamente flexible y adaptable.
Principales características de SophIA:
- Onboarding y decisión de crédito en tiempo real: En menos de un minuto, SophIA proporciona una decisión basada en datos analíticos y reglas preconfiguradas, eliminando la necesidad de intervención humana en muchos casos.
- Automatización total: Gracias a la integración con fuentes de datos avanzadas (como Open Banking, AEAT, Seguridad Social, etc.), SophIA minimiza la necesidad de documentación de validación, lo que reduce significativamente la carga operativa y acelera el proceso de aprobación.
- Transparencia para el cliente: Los clientes pueden seguir el estado de su solicitud en tiempo real, sabiendo exactamente en qué etapa se encuentran y qué acciones deben tomar para completarla.
- Omnicanalidad: SophIA permite que todos los flujos de trabajo se redirijan a una landing page única accesible desde cualquier dispositivo, lo que facilita la continuidad del proceso sin importar cuándo o dónde el cliente decide retomarlo.
- Personalización total: La plataforma ofrece un panel de configuración que permite ajustar los modelos analíticos y las reglas de negocio de forma sencilla. Estas modificaciones tienen aplicación inmediata, lo que otorga un control total al gestor sobre el proceso de decisión.
- Independencia departamental: SophIA reduce las dependencias con los equipos de IT gracias a su capacidad de parametrización, permitiendo a los gestores realizar ajustes sin la necesidad de apoyo técnico constante.
Cómo trabaja SophIA
La plataforma utiliza conexiones API para acceder a múltiples fuentes de información, las cuales son tratadas y agregadas automáticamente. Este acceso a datos más complejos permite a SophIA aplicar modelos analíticos basados en IA, lo que mejora significativamente la precisión en la identificación de clientes con perfiles de riesgo.
Además, SophIA garantiza la trazabilidad del 100% de cada decisión tomada. Esto permite analizar a posteriori qué modelos y reglas actuaron para aprobar o rechazar una solicitud, proporcionando un registro detallado del proceso.
Caso de éxito con SophIA
Uno de los casos de éxito más destacados es el análisis de 4 veces más solicitudes al mes, gracias a una automatización que alcanza el 90% en las decisiones de crédito. Además, se logró un aumento del 300% en el portfolio de clientes en dos años, mejorando la rentabilidad y reduciendo el riesgo de morosidad en un 20%, todo gracias a una mejor selección del riesgo y una mayor agilidad en los procesos.
Con SophIA, las decisiones de crédito ya no dependen de procesos manuales lentos y propensos a errores. Esta plataforma inteligente permite abarcar más clientes, ofrecer mejores condiciones, y lo más importante, transformar los datos en decisiones inteligentes.
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